Rozczarowujące wyniki OFE

W dniu dzisiejszym Komisja Nadzoru Finansowego opublikowała komunikat w sprawie trzyletniej stopy zwrotu otwartych funduszy emerytalnych za okres od 30.03.2007 do 31.03.2010 roku:

 

Stopy zwrotu OFE za okres 30.03.2007-31.03.2010
Generali OFE 4,824%
OFE Allianz Polska 4,780%
Amplico OFE 4,617%
AXA OFE 4,132%
AEGON OFE 3,458%
OFE Pocztylion 3,051%
OFE PZU "Złota Jesień" 2,818%
Nordea OFE 2,373%
ING OFE 2,317%
PKO BP Bankowy OFE 2,299%
Pekao OFE 1,538%
Aviva OFE Aviva BZ WBK 1,280%
OFE WARTA 0,514%
OFE Polsat 0,000%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Średnia ważona stopa zwrotu wyniosła 2,901%, a minimalna stopa zwrotu -1,099%. Począwszy od 04-2004 r. stopy zwrotu są ustalane za okres ostatnich  36-miesięcy na koniec marca i września każdego roku. Za ostatni okres 36-miesięczny średnia ważona stopa zwrotu wyniosła 7,909%, a minimalna stopa zwrotu: 3,909% . Widzimy znaczne pogorszenie wyników OFE w ostatnim czasie związane z załamaniem na rynkach finansowych. Po publikacji niezadowalających wyników OFE na wielu forach rozgorzała dyskusja na temat zasadności powierzania swoich środków OFE. Obecnie OFE mogą inwestować w akcje maksymalnie 40 proc. pieniędzy przy czym za granicą do 5 proc. Resztę fundusze muszą inwestować w obligacje skarbowe i inne papiery dłużne. Przeciętny fundusz inwestuje ok. 75 proc. pieniędzy przyszłych emerytów w obligacje i papiery skarbowe. Akcje - to zaledwie 15 proc. ich inwestycji. Widać więc, że brak instrumentów inwestycyjnych powoduje, że OFE de facto finansują nasz dług publiczny.